Scegliere un agente

Determinare quanto e che tipo di assicurazione acquistare è una delle decisioni finanziarie più importanti che prenderai, ma poiché può anche essere complicato, molte persone scelgono di lavorare con un professionista. Un professionista assicurativo qualificato condurrà un’analisi completa delle esigenze finanziarie e ti guiderà attraverso la moltitudine di domande che devi considerare per determinare quanto e quale tipo di assicurazione è giusta per te, dato il tuo budget. E ciò che molte persone non si rendono conto è che quando ti siedi con un agente per discutere di un’assicurazione sulla vita, la consulenza è gratuita. Naturalmente, la qualità dei consigli che ricevi dipende da quanto è bravo il tuo agente.

Ecco cinque suggerimenti per aiutarti a scegliere l’agente giusto:

– Ottieni referenze
Il modo più semplice per iniziare la tua ricerca è ottenere referenze da persone di cui ti fidi come amici, familiari e altri consulenti professionali con cui lavori già, come avvocati o commercialisti. Puoi anche provare il localizzatore di agenti online di Life Happens di seguito Link.

– Scopri le loro specialità
Assicurati che l’agente selezionato abbia l’esperienza necessaria per soddisfare le tue esigenze. Un agente assicurativo può specializzarsi in assicurazioni sulla vita, un altro in assicurazioni per l’assistenza a lungo termine. Qualunque sia la loro specialità, i buoni agenti si prenderanno il tempo per ascoltare e porre domande sui tuoi obiettivi, aiutare a costruire un piano base e lavorare con te per trovare le giuste soluzioni assicurative per le tue esigenze e il tuo budget.

– Chiedi se sono iscritti
Un agente che è membro di associazioni professionali, significa che aderisce a un rigoroso codice etico e si impegna a migliorare le proprie capacità e conoscenza.

– Pianifica una riunione
Incontra almeno due agenti per stabilire una base di confronto in termini di qualifiche e carattere, non solo di compensi. Chiedi le referenze dei clienti e controlla che l’agente lavori con compagnie assicurative finanziariamente solide.

– Informati sulla loro istruzione e formazione
Se non hai familiarità con le lettere elencate dopo il nome di un agente, chiedi informazioni. Le designazioni indicano che l’agente ha completato la formazione avanzata, superato esami rigorosi ed è serio riguardo allo sviluppo professionale.